人总行培训大纲（人民币理论知识）
一、背景知识（一般了解）
（一）中国人民银行简介
1．成立时间、地点、背景；
2．性质；
3．“发行人民币、管理人民币流通”的职责。
（二）货币发行基础理论
1．货币的定义；
2．人民币的性质、单位、简写符号、国际货币符号“；
3．现金、人民币产品与发行基金；
4．从人民币产品到流通中现金的环节；
5．残损人民币回笼及销毁；
6．纪念币的概念和种类，贵金属纪念币与普通纪念币的区别。
（三）人民币发行史
1．第一套至第五套人民币发行时间、券别与版别；
2．第—套至第五套人民币票面颜色、主景图案、规格、材质；
3．第一套至第三套人民币退出流通时间；
4．第五套人民币改版原因。
（四）《国务院反假货币工作联席会议工作制度》
1．联席会议的建立时间、主要职责、牵头单位、召开频率；
2．联席会议的日常办事机构及其主要职责；
3．联络员会议的召开频率、联络员的工作职责；
4．反假货币信息交流的主要内容。
（五）《银行业金融机构反假货币联络会议工作制度》
1．建立目的、主要职责、牵头单位、不定期会议制度；
2．日常办事机构及其主要职责；
3．联络单位的主要职责；
4．信息交流的主要内容、报送形式、报送要求等。
二、人民币防伪知识
（一）货币防伪技术的分类（一般了解）
1．货币防伪技术发展趋势；
2．按识别对象分类：公众防伪技术、专业防伪技术、专家防伪技术；
3．按技术原理分类：材质防伪、印刷防伪、光学防伪、磁学防伪等。
（二）纸币的防伪特征（重点掌握）
1．纸张防伪特征
(1)水印；
(2)安全线；
(3)荧光纤维。
2.油墨防伪特征
(1)荧光油墨图文；
(2)红外油墨图文；
(3)磁性油墨图文；
(4)光变油墨图文。
3．印刷防伪特征
(1)接线技术；
(2)雕刻凹印；
(3)对印图案：
(4)缩微文字。
（三）硬币的防伪特征（一般了解）
1．表面图文
(1)缩微文字；
(2)隐形图文。
2．边部设计
(1)边部滚字；
(2)间隔丝齿；
(3)直齿间隔半齿；
(4)斜丝齿间隔半齿。
3．造币材料
(l)铜包钢；
(2)镍包钢；
(3)铝合金。
（四）人民币防伪知识
1．第四套人民币的防伪技术与鉴定技巧；（一般了解）
2.年版第五套人民币和年版第五套人民币的防伪技术、识别方法、鉴定技巧；（重点掌握）
3.年版第五套人民币和年版第五套人民币的防伪措施比较；（重点掌握）
4．硬币防伪知识。
（五）印钞技术基本常识：印钞工艺简介（一般了解）
三、假人民币
（一）假币的分类及定义（重点掌握）
1．伪造币的定义及分类；
2．变造币的定义及分类。
（二）伪造币的制作手段
（三）变造币的制作手段（重点掌握）
1．以变造升值为目的手段的特点；
2．以使用为目的手段的特点。
四、相关法律法规和规章
（一）《中华人民共和国中国人民银行法》（重点掌握）
1．立法目的；
2．关于伪造、变造人民币的相关规定及法律责任；
3．中国人民银行关于执行人民币管理规定的检查监督权限。
（二）《中华人民共和国刑法》（一般了解）
1．关于伪造货币的量刑：
2．关于出售、购买伪造货币的量刑；
3．关于持有、使用伪造货币的量刑；
4．关于变造货币的量刑。
（三）《中华人民共和国人民币管理条例》（重点掌握）
1．实施时间；
2．制定目的、制定依据；
3．人民币的设计和印制；
4．人民币的发行和回收；
5．人民币的流通和保护；
6．相关罚则。
（四）《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（重点掌握）
1．实施时间；
2．制定目的、制定依据、适用范围；
3．假币的收缴；
4．假币的鉴定；
5．中国人民银行及其分支机构的监督管理权限；
6．相关罚则。
（五）《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（重点掌握）
1．实施时间；
2．制定目的、制定依据、适用范围；
3．相关概念；
4．兑换标准与兑换流程；
5．中国人民银行的监督管理权限；
6．相关罚则。
（六）《不宜流通人民币挑剔标准》（一般了解）
1．实施时间；
2．制定目的；
3．挑剔标准。
（七）《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（一）（年）（重点掌握）
1．伪造货币的定罪和量刑标准；
2．购买及使用、出售、运输假币的定罪和量刑标准；
3．金融机构工作人员购买或以假币换取货币的定罪和量刑标准；
4．“数额较大”等描述语言的定量标准。
（八）《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（二）（年）（重点掌握）
1．伪造货币、变造货币量刑标准；
2．外币假币犯罪定罪标准；
3．纪念币假币犯罪定罪标准；
4．以停止流通货币为对象的假币犯罪定罪标准。
五、相关制度规定（重点掌握）
（一）业务工具方面
1．《中国人民银行关于下发（假币收缴凭证）和“假币”印章样式的通知》（银发[]90号）
(1)印章的样式与规格；
(2)印章的正确使用：油墨颜色、加盖位置。
2．《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》（银发[]号）
(1)收缴、鉴定假币专用凭证的使用方式；
(2)《中国人民银行授权书》的样式与规格；
(3)假币鉴定专用章的规格与使用；
(4)假币收缴专用袋的规格与使用。
3．《关于反假货币信息系统启用新凭证的通知》（银货金[]55号）
(1)《货币真伪鉴定书》的样式、规格与填写；
(2)《假币收缴凭证》的样式、规格与填写；
(3)《假人民币没收收据》的样式、规格与填写。
（二）假币实物管理方面
1《中国人民银行假币处置规程》（银货金[]58号）
假币的借用：
(1)借用手续；
(2)借用凭证；
(3)借用期限。
2．《中国人民银行关于进一步做好假人民币收缴上作的通知》（银发[]98号）
假币实物的解缴：由按季解缴调整为按月解缴。
3．《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金[]号）金融机构现金清分中心发现假币：
(1)处理流程；
(2)解缴时间。
（三）信息系统方面
《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》（银发[]号）
(1)运行时间；
(2)解缴流程：电子比对文件的发送、新类型假币实物
的单独提交；
(3)《假币收缴凭证》：规格调整、填制方法。
（四）现钞设备管理方面
1．《人民币鉴别仪通用技术条件》（年）
(1)颁布时间；
(2)鉴别仪的划分类型与划分标准。
2．《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[]号）
(1)现钞设备的范围；
(2)现钞设备定期升级的频率要求和记录要求。
（五）履行报告义务方面
1．《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字[]43号）
(1)柜面假币案情报告的数量要求和时间要求；
(2)假币收缴情况的定期分析要求。
2．《中国人民银行办公厅关于做好年下阶段反假货币工作的通知》（银办发[]号）敏感信息的主要内容、报送要求。
（六）解决假币纠纷方面
1．《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付似币专项治理工作的指导意见》（银办发[]14号）
(1)专项治理工作的总体目标；
(2)现金清分的概念和分类；
(3)机械清分的概念；
(4)手工清分的概念；
(5)全额清分的概念和范围；
(6)全额清分的时间要求；
(7)冠字号码查询的记录对象、实现模式、传输1要求、时间要求、数据要求、存储方式、查询方式；
(8)信息定期反馈和检查制度；
(9)缴存中国人民银行回笼款项中假币差锚通报：通撤频率、通报指标、惩戒措施。
2．《中国人民银行办公厅关于进一步明确全额清分和冠字号码查询工作有关事项的通知》（银办发[]号）
(1)关于“一口半”清分机的操作规定；
(2)商业银行之间已清分款项的差错责任认定；
(3)冠字号码查询系统的建设要求；
(4)存取款一体机冠字号码查询的时间提前要求；
(5)纠纷解决机制：申请及受理条件、查询方式及时限、查询结果处置、异议调解处理。
3．《中国人民银行货币金银局关于加强冠字号码查询检查工作的通知》（银货金[]号）
(1)制定目的；
(2)检查对象；
(3)检查范围；
(4)检查内容；
(5)检查方法；
(6)检查重点。
4．《中国人民银行货币金银局关于印发（银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行））的通知》（银货金[]号）
(1)制定目的；
(2)适用范围；
(3)相关概念；
(4)不同来源现金的冠字号码记录方式；
(5)冠字号码查询的受理期限、受理流程、处理时限、结果处置；
(6)冠字号码再查询的受理期限、受理流程、处理时限；
(7)相关簿证的使用与保管；
(8)相关罚则。
5．《中国人民银行货币金银局关于开展银行业金融机构冠字号码查询分类贴标工作的通知》（银货金[]号）
(1)张贴标识的分类、含义；
(2)张贴标识的时间节点。
（七）残损人民币兑换方面
《中国人民银行关于做好特殊残缺污损人民币兑换工作有关事项的通知》（银发[]号）
(1)特殊残损人民币的含义、兑换、缴存；
(2)特殊残损人民币的兑换凭证和兑换工具；
(3)相关罚则。
（八）人民币收付业务方面
1．《中国人民银行关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》（银发[]号）
(1)金融机构提高现金服务意识的要求；
(2)金融机构加强回笼人民币整点工作的要求；
(3)中国人民银行加大人民币流通监管力度的要求。
2．《中国人民银行关于增强爱护人民币意识维护人民币流通秩序的通知》（银发[]号）
(1)《中华人民共和国人民币符理条例》的相关规定；
(2)“爱护人民币”宣传中应向公众告知的相关内容；
(3)执法检查中重点查处的相关行为。
3．《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》（银发[]18号）
(1)金融机构办理券别调剂和残损券兑换的义务；
(2)金融机构进一步加强回笼人民币整，．点的要水；
(3)金融机构加强反假货币宣传的要求；
(4)金融机构加强柜面假币堵截能力的要求。
4．《银行业金触机构存取现金业务办理办法》（银发[]号）
(1)制定目的、制定依据、适用范围、相关定义；
(2)管理权限；
(3)开办存取款业务的基本条件和申请程序，审核要求和审核时限以及审核同意后的相关手续；
(4)存取现金业务的预约管理，缴存发行库回笼券的清分规定和检查要求；
(5)存取现金业务的终止情形、终止手续和备案要求；
(6)中国人民银行监督管理的内容、时间和通报制度；
(7)开办行存取现金业务的违规情形和违规处理。
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